国内多张银行卡，海外狂取外币转卖赚取差价

澳门游戏发现“商机”，两个月开通了200多张银行卡

家住天河区唐东丰乐路出租屋的宋某波曾经到访澳门，听朋友在聊天中提到，在澳门取现时赚外汇差价合法吗，可以将银行卡卖给需要的商户。 ，赚差价40-60元不等。闻言，他心痛不已，“嗅”出了其中的“商机”：他能用大量的银行卡长期从事这项“生意”，赚取差价吗？

宋某波照他说的做，开始准备大量的银行卡。由于银行现行政策，每张银行卡最多可提取等值外币10000元，年限额100000元外币。他动员亲友，动员他们用身份证在不同的银行开大量的储蓄卡和信用卡，并说服他们自己使用银行卡。

两个月后，宋某博收集了200多张银行卡，准备“大显身手”，却不知道自己已经被警方盯上了。

今年6月，天河警方接​​到上级公安部门的线索，称天河区珠江新城临江大道某银行广州分行有多个银行账户提取外币等涉嫌地下钱庄罪。天河警方接​​到线索后，立即出动经侦大队等精锐警力，组成专案组展开调查。

POS机套现超200万元“本金”，倒卖外汇赚取差价

11月9日6时许，特警在丰乐路一出租屋内抓获宋某波等3名犯罪嫌疑人，捣毁跨境外汇兑换团伙，查获涉案银行卡200余张在这种情况下。

经查，自去年10月起，犯罪嫌疑人宋某波以倒卖外汇赚取差价为“买卖”，组织何某芬（女，29岁）和何某强（男，21岁赚外汇差价合法吗，均来自广东雷州）。等很多亲朋好友在天河、越秀、海珠等区的几十家银行申请200多张银行卡（储蓄卡）和信用卡，然后用我开张时申请的POS机一家餐厅兑现和信用卡。以小额消费贷款的形式，已经准备了超过200万元的“启动”资金。

“他还利用现行的出入境政策出境，从而达到长期留在国外犯罪的目的。”办案民警介绍。一切准备就绪后，宋某博用别人申请的数百张银行卡提取了数千万港币，然后以比国外高出40-60元的价格卖给了收港币的海外商户当天的汇率。同时，他使用其他银行账户收取出售港币的资金，并确认资金是否通过网上银行或手机银行到账。

目前，案件还在进一步调查中。