代币交易的地下江湖：海外提现可以吗？

郑立鹏

14日晚，比特币中国发布公告称，据央行、网信办、工业和信息化部、银监会、证监会，中国保监会等 根据9月4日发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，并将停止所有交易9 月 30 日正式运营。该公告一出，就引起了整个数字货币交易市场的震动。这被认为是比特币交易监管实锤落幕的前奏。

大约半个月前，9月4日，央行等七部委联合发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，指出国内发行代币，包括首次代币发行（ICO）大量融资活动涌现，投机行为盛行，涉嫌非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。公告明确表示比特币提现显示出款中，应立即停止各类代币发行和融资活动。

9月8日深夜，三大交易平台之一的中国比特币网在其平台停止ICO代币EOS交易，并完成虚拟代币的退市。

随后，数字货币市场持续走低。 9 月 9 日至 10 日，交易量较大的比特币和以太坊仍小幅反弹。当日晚间，市场上流传着市场关停交易所的决心，市场情绪跌至谷底。从行业的角度来看，比特币中国的宣布，无疑宣告了虚拟货币繁荣时代即将结束。

另一方面，虚拟货币研究的微信群和QQ群空前火爆。投资者在寻求新交易的同时，也在哀叹该行业的反复无常。

“加1元进群，5分钟内退出不收费，进群10分钟内不说话，群罚警告（注：腾讯QQ群主制定的规则） ，警告积累足够多的时间后，将其踢出。” 《第一财经》记者连续加入了三千个虚拟货币兑换群，可以看到类似的规则，而这三个群的规模在1900人左右，甚至其中一个也有多个群，都是一个月内就建立起来了。

在这些虚拟货币交易所QQ群中，卖矿机、海外ICO项目认购、海外提现、货币交易、炒币项目的交易担保等信息频频刷新画面。

在这里，从你踏上的那一刻起，每一步都被重新定义，每一个环节都有自己独特的定价。

“空气钱”

经过四天低迷的市场，终于在 9 月 12 日得到喘息。

9月12日，央行旗下《金融时报》刊登了央行金融研究所所长孙国锋的采访报道。孙国锋在报告中非常明确地指出，停止ICO是非常必要和及时的。但这并不妨碍相关金融科技公司、行业机构、科技公司继续研究区块链技术。区块链本身就是一项很好的技术。不仅可以通过ICO进行区块链技术研究，还可以通过各种技术进行研究。因此，为了区分区块链技术和ICO，区块链技术可以应用于很多领域和场景，包括一些社会管理场景。区块链和ICO不应该划等号，进一步研究和发展区块链技术的愿景。

在业内人士看来，这接近央行释放的信号——ICO是非法的，区块链是无辜的。

国内某交易平台负责人向本报记者透露，9月8日，监管部门只是想监管代币，并没有打压区块链技术的意思，甚至将比特币、以太坊等虚拟货币与主链没有透露打压他们的意图。 “实际情况是，地方金融办（局）9月8日向各大交易所转达监管意见，基本原则是交易所必须在9月8日完成ICO退市。至于ICO的具体定义，每笔交易根据人，国内虚拟代币没有独立的区块链，需要“寄生”在另一个区块链系统上，也没有独立的Github代码库。 ，只有循环功能，所以几乎没有价值。国内通过ICO募集的比较知名的代币有EOS、OMG、PAY等，没有上架任何主链，被视为“空气币”（注：行业专用术语主要指虚拟货币没有链接到主链）。

新派资本CEO王欣在接受本报记者采访时认为，中国90%以上的虚拟货币都属于“空气币”，监管部门有必要进行清理。但是，对于交易所的清理，他认为需要谨慎。 “交易所需要关门，但不要一下子全部杀光。外汇更规范，有主链的币种可以上市，可以催生一些更靠谱的项目，有利于区块链技术落地.比如澳大利亚的hcash，韩国的ent等。”

区块链公司太亿云科技董事长邓迪告诉记者，监管层维护金融稳定的态度是显而易见的。区块链技术与代币交易在国内市场互不涉及。国内有很多纯区块链技术的公司，但实力普遍不强。事实上，整体市场形势一直由代币公司控制。目前已经有多家发行代币的区块链科技公司涌入，在没有新热点和资金进入的情况下，有监管和清关，可能会对区块链市场产生一定的影响。

资金出海

虽然监管政策一触即发，但对于一些代币交易的“老江湖”来说，无非是换了个战场。

记者在一个名为“海外炒币—018”的微信币币交易群中看到，投资者通过群友分享的二维码继续参与。

在群里比特币提现显示出款中，大家除了讨论当前的政策动向外，还通过群主分享获得了一些海外ICO项目。

2017年8月18日注册的“海外ICO精选”微信公众号分享了5个海外ICO项目。

记者在一个名为“Kyber”的项目中看到，Kyber项目的全称是KyberNetwork，是一种具有高流动性的数字资产（例如各种加密代币）和加密数字货币（例如以太坊、比特币和ZCash) 一种用于即时交易和交换的链上协议。

在项目中引入的 KyberNetwork 将是第一个实现交易所理想运营属性的系统，例如去信任功能、去中心化执行、即时交易和高流动性。除了行使交易所的功能外，KyberNetwork 还将提供各种支付 API，让以太坊账户可以轻松接收各种加密代币形式的支付。

项目信息显示，官方ICO时间为9月1日5、16日，白名单注册时间为8月18日至25日。 8月31日至9月10日进行众筹报名。错过白名单注册者可自行投资ICOAGE。本次募集的代币总量为2.26亿。

王欣认为，数字货币无国界，难以阻挡。

记者在某虚拟货币交易团的公告中看到，所有计划参与海外ICO项目的投资者都需要验证个人账户。除了完整的在线表格、电子邮件、住址和电话号码之外，个人帐户还应具有两个由政府签发的有效身份证件（护照、国民身份证、驾驶执照等）。

邓迪指出，海外炒币并非没有风险，其风险主要来自交易所。海外交易所并不比国内安全。 “它们往往是面向全球的服务，会受到全世界黑客的挑战和攻击。Mt.Gox、Bitfinex、Bitstamp等大型交易所都发生过重大安全事件，你应该选择持有正式牌照还是交易所“在上市公司下进行交易，同时注意遵守国家和交易平台所在国家的相关法律法规。”

切换QQ和微信群

此前，21世纪资本研究院认为，交易平台模式一旦发生封锁，比特币交易和投资需求将迅速转向非标准化场外交易和境外交易。他们认为，一旦回归OTC状态，比特币等品种的交易将呈现社区化趋势，类似于目前银行间债券市场交易者常用的QQ群、微信群进行自营交易。报价匹配交易；事实上，即使在交易平台模式的全盛时期，这种交易方式仍然存在，一些有特殊需求的“大宗交易”或不希望交易平台KYC政策的交易活动，通常采用这种方式进行交易。

记者调查发现，随着监管部门的整改工作，腾讯QQ群迅速被使用，形成了井然有序的地下交易场所。

群主肖毅（化名）告诉记者，群里的所有信息都是有价值的。牵线搭桥、做第三方担保、投资海外项目等等，甚至一些翻墙交易的VPN下载地址都有自己的价格。 “如果我在我的小组里做不了一些事情，我可以把它介绍给其他小组。”

据了解，用户通常通过熟人介绍加入中间人的QQ群，与群内其他用户自由交易或通过中介进行担保交易。在担保交易中，中介将收取 1% 至 5% 的费用。小义表示，任何币种都可以通过场外担保模式解决。 “一般收取5%，特别大额的交易可以降到2%，大家都很靠谱，不用想太多币。”这种看似井井有条的合法地下交易，其实风险很大。 “场外交易，如果用于非法活动，会鼓励非法活动；如果用于套利，交易价格相对不活跃，有助于降低扭曲市场的价格。不分币种，都可以通过社区进行交易，这就需要投资者思考一个共同的问题：谁将最终出价？”

随着14日晚宣布比特币中国停牌，虚拟货币市场暴跌，比特币一度跌逾30%，莱特币一度暴跌57.3%，而比特币现金一度暴跌 60.62%。其他各种数字货币下跌超过 60%。 QQ群里，小艺正在和人讨论“明日后天”买底。在他看来，虚拟货币类似于股市，这只是其中的一波。

上述交易平台负责人表示，“今天（9月14日）是上海金融监管平台会议，要求所有交易平台在月底（9月底）前关闭，明天在北京开，三大虚拟货币交易平台（火币、比特币中国、OKCoin）都关门了，没啥玩的了平台。”

15 20日，下发《北京市虚拟货币交易场所清理整治要求》，要求各交易所在20日18:00前制定清算计划，立即停止新注册用户。