虚拟货币场外交易期限临近？监管将重磅整顿

监管和市场总是在玩猫捉老鼠的游戏。

继央行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会发布《公告》后去年9月初，《关于防范代币发行融资风险》中，首次代币发行（ICO）定性为“非法集资和金融诈骗”的定性及取缔决定公布后，虚拟货币并没有消失。 而是变身“马甲”，以更隐蔽、更疯狂的方式继续吸引着越来越多的人。 人入场追逐。 但监管部门也在密切跟踪市场的发展演变，及时采取措施遏制。

证券时报创投记者从接近互联网金融风险专项整治领导小组办公室（以下简称“互金整治办”）的知情人士处核实，包括金融监管部门在内的多部委央行、网信办、工信部将联合加强虚拟货币市场整治，特别是对境内注册的OTC交易平台、国内大型“点对点”市场——进行交易，甚至在中国境内注册但通过其境外网站平台为境内客户提供虚拟货币集中交易服务等将逐步清理。

监管部门正在努力从多个维度整顿虚拟货币市场。 除了从上述交易环节入手，上述知情人士还向记者表示，去年年底，央行牵头召开多部门会议。 会议的另一项重要内容是规范整顿比特币矿场，引导相关企业有序退出。 此外，对于违规为虚拟货币场外交易提供支付服务的支付机构，也将从严查处，从严处罚。

多维度清理场外交易乱象

继去年9月多部委联合发文正式禁止场内虚拟货币交易后，国内虚拟货币市场走向场外，继续上演更加隐蔽、去中心化的“疯狂”方法。 微信群、QQ群、海外网站平台，这些都是市场想出的让交易继续进行的对策。

场内交易被禁后，催生了场外交易的乱象，监管部门也在及时堵上漏洞。 上述知情人士透露，在互金整治办工作机制下，去年底，央行牵头多部委、金融办就下一阶段虚拟货币整治工作召开座谈会“挖矿”和场外交易。 进行调研部署。 根据安排，重点清理整顿在境内注册的场外交易场所或平台（包括以“走出去”的形式在境外设立网站和平台，继续为境内用户提供交易服务），提供保障为OTC交易提供线上或线下大额“点对点”交易做市服务的交易者、机构或个人，屏蔽其境外交易服务网站和APP。 此外，要求为上述场外交易提供支付服务的支付机构进行自查整改，不得再为虚拟货币交易提供支付服务。

“监管部门对国内虚拟货币市场仍要保持高压整治态势，但这次整顿的重点是国内的OTC交易，主要会打压一些小平台和小机构，以及一些国内的OTC交易网站和C2C社交媒体群将逐步关停。但事实上，自去年9月ICO禁售政策出台后，不少大型交易平台已经将注册地和网站‘迁’到海外。” 一位长期从事虚拟货币投资的人士表示。

2017年11月30日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了《11月份比特币场外交易监测报告》（以下简称《报告》），报告显示，自去年10月以来，比特币场外交易平台加速了。 截至2017年11月25日比特币场外交易合法吗，支持比特币-人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台共有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。

所谓C2C场外交易平台，是指为比特币买卖双方提供信息发布的场所。 交易对方根据需要在平台发布买卖币种的交易广告，类似于“淘宝”模式。

值得注意的是，《报告》调查显示，在场外交易中，支付宝已成为重要的支付手段。 《报告》显示，从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付方式来看，2017年11月，在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，81%的销售订单广告选择了支付宝作为付款方式。付款方式，其次是支付宝。 银行汇款占14%； 在通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中，99%的交易订单都是通过支付宝完成的。

在场外交易安排中，还要求支付机构按照现行政策不得为虚拟货币交易提供支付服务。 “监管部门希望从支付环节入手，严厉查处支付违规行为的支付机构，严厉打击虚拟货币交易的资金链。” 上述知情人士称。

监管部门正在努力从多个维度整顿虚拟货币市场。 除了从上述交易和支付环节入手外，记者了解到，在去年底召开的座谈会上，包括金融和非金融部门在内的政府相关部门还讨论了比特币矿场监管的相关问题。 当前的比特币矿场存在诸多不规范问题，如不符合环保标准、存在安全隐患、未进行工商注册等。 整顿比特币矿场，逐步引导部分不规范比特币矿场压缩清算。

短线炒作可在心跳骤跌时“惊魂未定”

尽管国内相关部门尚未正式发文宣布清理整顿场外虚拟货币交易，但市场已经嗅到了监管升级的味道。 与此同时，近期韩国监管部门考虑关闭虚拟货币交易所的消息也引起了不小的轰动。

受此影响，年初以来，以比特币为首的主流虚拟货币走势有所减弱，甚至一度出现大幅下跌。 例如，1月11日，当韩国当局宣布考虑关闭所有虚拟货币交易所时，韩国最大比特币交易平台bithumb的数据显示，比特币兑美元价格暴跌近10%。 %。

就在今天（1月16日），截至北京时间18:05，火币网数据显示，主要虚拟货币大幅下挫，比特币兑美元价格下跌17%。

一位在香港从事虚拟货币投资的金融业人士告诉记者比特币场外交易合法吗，短期内最令人担忧的风险是监管政策风险，这已成为扰乱虚拟货币价格走势的最大因素。

“监管风险太高。 如果某个监管机构出台政策，虚拟货币的价格很容易崩盘。 去年还是按照买入持有的策略投资，今年感觉监管政策频繁出台，不敢停留。 改变策略做短线投资，快进快出。” 香港投资者说。

投资变得更加谨慎的人不在少数。 北京一位虚拟货币投资人也表示，年初以来所有虚拟货币均大幅下跌，单边暴涨基本消失。

“投资虚拟货币的人几乎都是散户，大部分人并不清楚虚拟货币到底是什么，也不知道各种货币的特点，有很重的赌博心理，也明白风险很高。” 上述北京投资人说。

当被问及炒虚拟货币和炒股票的区别时，上述香港投资者表示，虚拟货币的价格波动很大，与股票不是一个数量级的。 “这是在玩心跳。大跌的时候我真的很害怕。而且这个市场是24/7运作的，整个生活节奏感觉很混乱。早上睁开眼睛的时候，我只是看着在货币上，什么都不做。没关系。”

北京大学光华管理学院金融系主任刘晓蕾表示，在任何泡沫破灭之前，都会有人赚钱，并不因为有人取得了成就就认为这是正确的投资方式突然的财富。 比特币等虚拟货币面临着极大的风险，不适合普通人作为投资选择。

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